Conseil en gestion de patrimoine · Aix-en-Provence
Soyez l’architecte de votre patrimoine.
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Aix-en-Provence : bilan patrimonial, stratégie écrite et suivi dans la durée pour les chefs d’entreprise, les professions libérales et les familles du Pays d’Aix. Nous coordonnons votre expert-comptable, votre notaire et votre avocat ; vous gardez la décision, et notre rémunération est annoncée par écrit. Notre conseil en gestion de patrimoine à Aix-en-Provence →
- Rémunération annoncée par écrit
- Approche globale
- Préconisations écrites
- ORIAS : immatriculation en cours
Le Pays d’Aix, notre terrain. Nous venons à vous, ou en visio.
Les fondements
Protéger, faire vivre, transmettre : les trois objectifs d’une stratégie patrimoniale
Vitruve exigeait d’un édifice qu’il soit solide, utile et beau. Nous appliquons ces trois exigences à votre patrimoine : chaque bilan les passe en revue.
Firmitas
Protection du patrimoine et de la famille
Prévoyance, protection du conjoint, régime matrimonial, sécurité de l’entreprise. Ce qui tient quand la vie bouge.
Utilitas
Revenus, fiscalité et retraite
Revenus, rémunération du dirigeant, retraite, fiscalité maîtrisée. Un patrimoine sert une vie, pas l’inverse.
Venustas
Transmission et succession
Donations, succession, cession de l’entreprise, valeurs. Ce que vous laissez, et la façon dont vous le laissez.
Notre parti
Une approche globale : la stratégie d’abord, les solutions ensuite, et la coordination de vos conseils.
Une rémunération transparente
Nous travaillons principalement en honoraires, fixés dans une lettre de mission. Sur votre demande, nous pouvons aussi être rémunérés par rétrocommission de notre partenaire EUODIA FINANCE lorsqu’un contrat est souscrit. Le mode retenu est écrit avant que vous décidiez.
La coordination de vos conseils
Expert-comptable, notaire, avocat, banquier, assureur : chacun fait bien sa partie, personne ne tient le plan d’ensemble. Nous l’écrivons, nous le partageons, chacun garde sa mission.
Une stratégie à votre mesure
Nous partons de vos objectifs patrimoniaux, de votre situation familiale et professionnelle, de votre horizon et de votre rapport au risque. Les solutions viennent en dernier, comme les matériaux d’un bâtiment.
Pour qui
Nos domaines d’intervention
Chef d’entreprise
Rémunération ou dividendes, holding, trésorerie excédentaire, préparation de la cession ou de la transmission (apport-cession, pacte Dutreil), protection du conjoint et de l’entreprise.
Profession médicale et libérale
Installation, rachat ou cession de patientèle, société d’exercice, retraite des caisses (CARMF, CARPIMKO, CARCDSF) à compléter, prévoyance en cas d’arrêt de travail.
Patrimoine constitué
Vivre de ses revenus sans entamer le capital, répartir entre supports, alléger l’IFI, démembrer, donner de son vivant, préparer la succession.
Vous êtes expert-comptable
Votre client vous demande quoi faire de sa trésorerie, de sa cession, de sa retraite. Nous rédigeons le plan, vous gardez la mission comptable et fiscale. Une synthèse écrite partagée, et aucune commission entre nous.
Vous êtes notaire
Successions, donations, régimes matrimoniaux : nous préparons la stratégie en amont, les actes restent à l’étude. Aucune rétrocession, conformément aux règles de votre profession.
La méthode
Une méthode en sept étapes, chacune avec son document
Du bilan au suivi annuel, chaque étape produit un document que vous gardez. Vous pouvez vous arrêter après n’importe laquelle.
- DécouverteUne heure d’écoute, les grandes lignes à main levée.
- Bilan patrimonialL’état des lieux complet : revenus, biens, sociétés, contrats, famille.
- ScénariosDeux ou trois scénarios chiffrés, comparés côte à côte.
- PréconisationsLa stratégie retenue, écrite, avec son calendrier.
- Mise en œuvreLa mise en œuvre, avec vos conseils habituels.
- ContrôleOn vérifie que tout est en place, comme prévu.
- Suivi annuelUne revue par an : loi de finances, famille, objectifs.
Honoraires
Vous savez ce que vous payez, et pour quoi
Esquisse
Offerte
Premier rendez-vous d’une heure, chez vous, chez votre expert-comptable ou votre notaire, ou en visio.
Relevé et plans
À partir de 200 €
Bilan complet et stratégie écrite, montant fixé dans la lettre de mission.
Chantier
Au temps passé
Au temps passé, taux horaire fixé dans la lettre de mission.
Entretien
Sur devis
Une revue par an et les ajustements qui en découlent.
Ouvrages
Études de cas
Situations illustratives, présentées pour montrer la démarche. Elles ne décrivent pas des clients réels.
Cession d’entreprise
SituationDirigeant de 58 ans, cession de sa société prévue dans trois ans.
Le planHolding, apport-cession, réinvestissement, protection du conjoint, revenus de remplacement.
Corps de métierExpert-comptable, avocat fiscaliste, notaire.
Installation médicale
SituationMédecin de 36 ans, rachat de patientèle et premier enfant.
Le planStructure d’exercice, prévoyance, financement, retraite complémentaire.
Corps de métierExpert-comptable, banquier, assureur.
Transmission
SituationCouple de 70 ans, trois enfants, patrimoine immobilier et financier.
Le planDonations-partages, démembrement, clauses bénéficiaires, revenus préservés.
Corps de métierNotaire, assureur.
Phase 1
Commençons par une découverte patrimoniale.
Une heure pour comprendre votre situation et vos projets. Vous repartez avec les grandes lignes, sans engagement.