Gestion de patrimoine · Pour qui
À chaque patrimoine son programme, à chaque situation ses plans.
Gestion de patrimoine à Aix-en-Provence : un chef d’entreprise, un professionnel de santé et une famille qui transmet n’ont ni les mêmes objectifs patrimoniaux, ni les mêmes contraintes. Comme un architecte, nous partons du programme de chacun. Trouvez la situation qui vous ressemble.
Vous dirigez
Votre activité porte votre patrimoine
Chef d’entreprise
Rémunération, dividendes, holding, trésorerie, protection du dirigeant.
Profession médicale et libérale
Installation, prévoyance, retraite, cession de l’activité.
Vous avez constitué
Votre patrimoine doit maintenant vous servir
Patrimoine constitué
Vivre de ses revenus sans entamer le capital, remettre d’aplomb un patrimoine accumulé.
Vous conseillez
Expert-comptable, notaire, avocat
Partenaires
Vos clients ont des questions patrimoniales qui dépassent votre mission. Nous y répondons avec vous, sans empiéter sur votre métier.
Méthode
Une méthode commune, des programmes différents
Les situations patrimoniales ne se ressemblent pas, mais la méthode reste la même : un relevé complet de votre situation, un programme qui fixe vos objectifs, des préconisations écrites, une mise en œuvre coordonnée avec vos conseils, puis un suivi dans la durée. Ce qui change, ce sont les questions à traiter en priorité.
Pour un chef d’entreprise, l’articulation entre la société et le patrimoine privé : rémunération, dividendes, trésorerie, protection du dirigeant. Pour une profession médicale ou libérale, la prévoyance et la retraite d’un indépendant, puis la cession de l’activité. Pour un cédant, la préparation de la vente et le réemploi du prix. Pour une famille, la transmission, la protection du conjoint et l’équilibre entre les enfants. Pour un patrimoine constitué, des revenus réguliers et une organisation plus simple.
Nous intervenons dans tout le Pays d’Aix, chez vous, chez votre expert-comptable ou chez votre notaire, et en visio pour les clients plus éloignés.
Questions fréquentes
Ce que l’on nous demande souvent
Je me reconnais dans plusieurs situations.
C’est le cas le plus fréquent : un chef d’entreprise est souvent aussi un parent qui prépare une transmission. Le bilan traite la situation dans son ensemble ; les pages ci-dessus ne sont que des portes d’entrée.
Je suis salarié, sans entreprise ni patrimoine important.
La méthode s’applique aussi : prévoyance, épargne retraite, achat de la résidence principale ou premier investissement locatif. L’esquisse permet de voir si un accompagnement vous est utile.
Intervenez-vous hors du Pays d’Aix ?
Oui, en visio pour l’essentiel des échanges. Les rendez-vous en présentiel ont lieu dans le Pays d’Aix et à proximité.
Premier rendez-vous
Votre situation n’entre dans aucune case ?
C’est fréquent. La découverte patrimoniale sert justement à la comprendre.