Vos objectifs · Choisir
Bien choisir son conseiller en gestion de patrimoine à Aix-en-Provence.
Le titre de conseiller en gestion de patrimoine n’est pas réglementé en lui-même : ce sont les statuts, la méthode et la transparence de la rémunération qui font la différence. Voici les questions à poser, à nous comme aux autres.
Les questions que vous vous posez
Six questions à poser à tout conseiller
- Quels sont vos statuts réglementaires, et où peut-on les vérifier ?
- Comment êtes-vous rémunéré, et combien, par écrit ?
- Me remettez-vous un bilan et des préconisations écrites ?
- Travaillez-vous avec mon expert-comptable et mon notaire ?
- Quels produits pouvez-vous me proposer, et chez qui ?
- Comment se passe le suivi, année après année ?
Notre approche
Nos réponses
Nous affichons nos statuts et notre mode de rémunération, et nous les écrivons avant tout conseil.
Statuts
Vérifiables
Mandataire en assurance et en crédit, carte immobilière : voir la page Conformité.
Rémunération
Principalement en honoraires
Fixés dans une lettre de mission ; rétrocommission seulement à votre demande, écrite avant de signer.
Méthode
Sept étapes écrites
Découverte, bilan, scénarios, préconisations, mise en œuvre, contrôle, suivi.
Formation
AUREP
Une approche à 360° du patrimoine : civile, fiscale, sociale et immobilière.
Coordination
Vos conseils
Expert-comptable, notaire, avocat : chacun garde sa mission.
Proximité
Pays d’Aix
Nous venons chez vous, chez vos conseils, ou en visio.
Pour aller plus loin
Pour vérifier par vous-même
Questions fréquentes
Avant de prendre rendez-vous
Un conseiller bancaire est-il un conseiller en gestion de patrimoine ?
Il conseille surtout sur les produits de sa banque. Un cabinet de conseil patrimonial regarde l’ensemble de votre patrimoine, y compris ce qui est placé ailleurs, et vous dit par écrit comment il est rémunéré.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Non. L’esquisse, une heure de découverte patrimoniale, est offerte et sans engagement.
Faut-il un patrimoine minimum ?
Non. Nos honoraires dépendent de la complexité de votre situation, pas du montant de votre patrimoine.
Premier rendez-vous
Commençons par une découverte patrimoniale.
Une heure, offerte, pour faire connaissance et voir si nous pouvons vous être utiles.