Partenaires · Experts-comptables, notaires, avocats
Vous tenez votre partie du dossier. Nous dessinons le plan d’ensemble.
Vos clients vous posent des questions patrimoniales qui dépassent votre mission. Nous y répondons avec vous, sans empiéter sur votre métier.
Qui vous conseille
Cédric Vidal, conseiller en gestion de patrimoine, formé à l’AUREP, certifié AMF
Une approche à 360° du patrimoine, civile, fiscale, sociale et immobilière, et neuf ans de pratique de l’immobilier. Des notes techniques qui citent leurs textes, et le respect strict de votre mission.
Le périmètre
Ce que nous faisons, ce que nous ne faisons pas
Nous faisons
- Le bilan patrimonial complet du client
- Une stratégie écrite, chiffrée et datée
- La mise en concurrence des supports, en architecture ouverte
- La coordination des intervenants et le calendrier
- La revue annuelle du plan
- L’avis de valeur argumenté des biens immobiliers du client
Nous ne faisons pas
- La tenue comptable, les liasses, la paie
- La rédaction d’actes
- La consultation juridique au-delà de ce qu’exige notre mission
- Proposer à votre client une mission qui relève de vous
Par profession
Ce que vous y gagnez
Expert-comptable
Une réponse à la question d’après
Votre client vous demande quoi faire de sa trésorerie, comment se rémunérer, comment préparer sa cession. Vous chiffrez la société, nous chiffrons le patrimoine privé, et le client décide sur une seule synthèse.
Notaire
Un dossier prêt à mettre en forme
Inventaire, scénarios chiffrés, volonté du client clarifiée : la stratégie de donation ou de succession arrive préparée. Aucune rétrocession, conformément aux règles de votre profession.
Avocat
Le contexte patrimonial complet
Pour une cession, une restructuration ou un conflit familial, nous fournissons l’état patrimonial et les objectifs du client. Vous gardez la stratégie juridique et la rédaction.
La méthode
Comment on travaille ensemble
- PrésentationVous nous présentez le client, ou le client nous présente à vous. Rien n’est échangé sans son accord écrit.
- LancementUne réunion à trois, dans vos locaux ou en visio, pour fixer le périmètre de chacun.
- ScénariosNous réalisons le relevé et l’avant-projet. Si le client le souhaite, vous relisez les scénarios avant leur présentation.
- PlanLe client choisit. Nous rédigeons la stratégie, chaque intervenant reçoit sa partie : quoi faire, pour quand.
- SuiviÀ chaque revue annuelle, vous êtes informé de ce qui change pour votre mission.
Le livrable
La synthèse partagée
Une synthèse patrimoniale courte, lisible par chaque professionnel.
- Bilan patrimonial : la situation du client sur une page
- Objectifs : ce que le client veut, dans ses mots
- Scénario retenu : et pourquoi les autres ont été écartés
- Actions par intervenant : expert-comptable, notaire, avocat, banque
- Calendrier : les échéances et leur ordre
- Points de vigilance : ce qui peut changer avec la prochaine loi de finances
Nos engagements
Ce sur quoi vous pouvez compter
Aucune commission entre nous
Nous ne versons pas de commission aux prescripteurs. Notre propre rémunération, en honoraires ou en rétrocommission à la demande du client, lui est annoncée par écrit.
Le secret d’abord
Aucune information n’est transmise sans l’accord écrit du client.
Votre client reste le vôtre
Nous n’intervenons jamais sur ce qui relève de votre mission.
Questions fréquentes
Avant de prendre rendez-vous
Comment êtes-vous rémunérés ?
Principalement en honoraires versés par le client. À sa demande, par rétrocommission de notre partenaire EUODIA FINANCE lorsqu’un contrat est souscrit, toujours écrite à l’avance. Nous ne versons pas de commission aux prescripteurs.
Quels dossiers nous adresser ?
Cession ou transmission d’entreprise, installation ou cession d’un libéral, donation, succession à préparer, trésorerie excédentaire, préparation de la retraite.
Le client doit-il payer avant de savoir si c’est utile ?
Non. Le premier rendez-vous, l’esquisse, est offert. Les honoraires sont fixés ensuite dans une lettre de mission.
Travaillez-vous hors du Pays d’Aix ?
Oui. Nous nous déplaçons dans tout le Pays d’Aix et travaillons en visio au-delà.
Partenariat
Parlons d’un premier dossier.
Un échange de trente minutes suffit pour voir si nos façons de travailler se complètent.