Transmission de patrimoine · Famille
Transmettre votre patrimoine, bâtir l’avenir de votre famille.
Transmission de patrimoine à Aix-en-Provence et dans le Pays d’Aix : donner de son vivant, préparer sa succession, protéger le conjoint, rester juste entre les enfants. Nous préparons la stratégie de transmission (donations, démembrement, assurance-vie, protection du conjoint) avec vous et, si vous le souhaitez, avec vos enfants ; votre notaire la met en forme.
Les questions que vous vous posez
Six questions qu’on repousse souvent
- Donner maintenant, ou laisser faire la succession ?
- Comment protéger mon conjoint sans léser mes enfants ?
- Comment être juste entre des enfants aux situations différentes ?
- Que faire de la maison de famille ?
- Famille recomposée : qui hérite de quoi ?
- Faut-il en parler aux enfants, et comment ?
Votre stratégie, axe par axe
Six axes de votre stratégie patrimoniale
On ne transmet bien que ce dont on n’a plus besoin. Le plan commence donc par vos propres revenus, et finit par vos enfants.
Revenus du donateur
Garder de quoi vivre
Revenus futurs et risque de dépendance sont chiffrés avant toute donation. On ne donne que ce dont on n’aura pas besoin.
Protection du conjoint
Protéger le conjoint
Régime matrimonial, donation entre époux, clauses du contrat de mariage. Encore plus décisif dans une famille recomposée.
Démembrement
Démembrer
Donner la nue-propriété et garder l’usufruit : les enfants reçoivent le capital, vous gardez l’usage et les revenus.
Immobilier familial
La maison de famille
Indivision, société civile, ou attribution à un enfant avec compensation. Mieux vaut décider avant que l’indivision ne décide pour vous.
Calendrier des donations
Le calendrier
Les abattements se renouvellent avec le temps : un plan de donations s’étale sur plusieurs années, et commence tôt.
Équité entre héritiers
L’équilibre entre enfants
Donation-partage, assurance-vie et clauses bénéficiaires, testament. Bien construits, ils évitent les conflits plus tard.
Une approche interprofessionnelle
Chacun garde sa mission. Nous coordonnons la stratégie d’ensemble.
| Intervenant | Sa mission | Ce que nous faisons avec lui |
|---|---|---|
| Notaire | Donations, donation-partage, testament, règlement de la succession | Stratégie préparée et scénarios chiffrés avant le rendez-vous à l’étude |
| Assureur | Contrats d’assurance-vie, clauses bénéficiaires | Clauses rédigées en cohérence avec le testament et les donations |
| Expert-comptable | Sociétés civiles, revenus fonciers, déclarations | Fonctionnement de la société civile familiale |
| Avocat | Conflits familiaux, situations internationales | État patrimonial et objectifs fournis |
Étude de cas
Une famille recomposée et une maison de famille
Situation illustrative, présentée pour montrer la démarche. Elle ne décrit pas un client réel.
- Bilan patrimonialInventaire, origine de chaque bien (propre ou commun), enfants de chaque union.
- Scénarios comparésDonation entre époux, donation-partage, société civile pour la maison : scénarios comparés.
- PréconisationsQui reçoit quoi, quand, et avec quelle protection pour le conjoint.
- Mise en œuvreLe notaire rédige les actes, les clauses bénéficiaires sont réécrites.
- Suivi annuelRevue à chaque événement familial : naissance, mariage, divorce, décès.
Questions fréquentes
Avant de prendre rendez-vous
Mon notaire peut s’en occuper seul, non ?
Il rédige les actes et conseille sur le droit. Nous chiffrons l’ensemble, revenus compris, et préparons la décision. Il la met ensuite en forme. Les deux rôles se complètent.
Mes enfants peuvent-ils participer ?
Oui, si vous le souhaitez. Une réunion de famille préparée évite souvent des malentendus durables.
Notre patrimoine est modeste. Est-ce utile ?
Oui. La protection du conjoint et l’équité entre les enfants se posent quel que soit le montant.
Une donation peut-elle être annulée ?
Une donation est en principe irrévocable. C’est précisément pour cela qu’on la prépare avec soin.
Comment fixer la valeur des biens donnés ?
La valeur déclarée doit correspondre à la valeur du marché. Nous remettons un avis de valeur argumenté, établi par comparaison avec les ventes récentes du secteur, que le notaire peut retenir ou compléter par une expertise lorsque l’enjeu l’exige.
Pour aller plus loin
Un cas proche du vôtre, en quatre pages
Une étude de cas détaillée, de la situation de départ au suivi : le diagnostic, les préconisations étape par étape, les points de vigilance et les questions à vous poser. Envoi gratuit par e-mail.
Premier rendez-vous
Commençons par une découverte patrimoniale.
Une heure pour poser votre situation familiale et ce que vous souhaitez transmettre, à qui, et quand.