Gestion de patrimoine · Aix-en-Provence
Conseil en gestion de patrimoine à Aix-en-Provence.
Cabinet de gestion de patrimoine à Aix-en-Provence, PI Patrimoine accompagne les chefs d’entreprise, les professions libérales et les familles d’Aix et du Pays d’Aix dans la gestion de leur patrimoine : bilan patrimonial, stratégie écrite, mise en œuvre coordonnée avec votre expert-comptable et votre notaire, puis suivi dans la durée.
Notre métier
Ce que recouvre la gestion de patrimoine
Gérer un patrimoine, ce n’est pas choisir des placements. C’est organiser l’ensemble de ce que vous possédez, de ce que vous gagnez et de ce que vous devez, pour qu’il serve vos objectifs : protéger votre famille, préparer votre retraite, réduire votre fiscalité dans le respect des textes, transmettre le moment venu, faire vivre une entreprise sans fragiliser le patrimoine privé.
Ces objectifs se rejoignent et se contredisent. Notre travail consiste à les hiérarchiser, à les traduire en une stratégie écrite, puis à la faire vivre avec les autres professionnels qui vous entourent. Comme un architecte, nous dessinons le plan avant de parler matériaux, et nous coordonnons tout le chantier.
Notre approche
Notre accompagnement, étape par étape
Une méthode en sept étapes, détaillée sur la page La méthode, que l’on peut résumer ainsi.
Étape 1
L’esquisse
Une heure offerte pour faire connaissance, comprendre votre situation et voir si nous pouvons vous être utiles.
Étape 2
Le bilan patrimonial
Le relevé complet : famille, revenus, biens, dettes, contrats, entreprise, objectifs et horizon.
Étape 3
La stratégie écrite
Des préconisations hiérarchisées, chiffrées et datées, que vous pouvez partager avec vos conseils.
Étape 4
La mise en œuvre
Coordonnée avec votre expert-comptable, votre notaire et votre avocat, chacun dans son métier.
Étape 5
Le suivi
Une revue au moins annuelle, et à chaque événement de vie : naissance, cession, retraite, succession.
Toujours
La transparence
Notre rémunération est indiquée par écrit avant toute mission, et vous gardez la décision.
Pour aller plus loin
Une gestion de patrimoine adaptée à votre situation
Chef d’entreprise
Rémunération, dividendes, holding, trésorerie, protection du dirigeant.
Cession d’entreprise
Préparer la vente, la fiscalité de la plus-value et le réemploi du prix.
Professions médicales et libérales
Installation, prévoyance, retraite et cession de l’activité.
Patrimoine constitué
Vivre de ses revenus sans entamer le capital, simplifier l’organisation.
Vos objectifs
Fiscalité, retraite, protection, transmission, trésorerie, immobilier.
Où nous intervenons
Aix-en-Provence et tout le Pays d’Aix
Nous n’avons pas de bureau où vous faire attendre : nous venons à vous, chez vous, chez votre expert-comptable ou chez votre notaire. Les échanges de suivi peuvent se tenir en visio, ce qui nous permet d’accompagner aussi des clients plus éloignés.
- Aix-en-Provence et ses quartiers : centre-ville, Puyricard, Luynes, Les Milles, Célony, La Duranne.
- Au nord et à l’ouest : Venelles, Éguilles, Saint-Cannat, Lambesc, Rognes, Ventabren, Velaux, Coudoux, et jusqu’à Salon-de-Provence.
- Au sud et à l’est : Le Tholonet, Meyreuil, Fuveau, Rousset, Trets, Peynier, Châteauneuf-le-Rouge.
- Vers Marseille : Bouc-Bel-Air, Gardanne, Simiane-Collongue, Cabriès, Les Pennes-Mirabeau, Vitrolles, et Marseille sur rendez-vous.
- Vers le Luberon : Pertuis, Meyrargues, Peyrolles-en-Provence, Jouques.
Honoraires et statut
Un cadre clair avant de commencer
La première rencontre est offerte. La mission est ensuite rémunérée principalement par des honoraires fixés à l’avance dans une lettre de mission ; le détail figure sur la page Honoraires. Nos statuts réglementés et nos obligations sont présentés sur la page Conformité : vous savez à qui vous parlez, et dans quel cadre.
Questions fréquentes
Avant de prendre rendez-vous
Qu’est-ce qu’un CGP, ou gestionnaire de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine, souvent appelé CGP ou gestionnaire de patrimoine, organise l’ensemble du patrimoine de ses clients : situation familiale, fiscalité, épargne, immobilier, retraite, transmission. Il intervient dans le cadre de statuts réglementés, qui définissent ce qu’il peut proposer. Les nôtres sont détaillés sur la page Conformité.
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine ?
Notre première rencontre, l’esquisse, est offerte. Si vous souhaitez aller plus loin, la mission fait l’objet d’une lettre de mission qui fixe à l’avance son contenu et son prix. Le mode de rémunération est toujours indiqué par écrit avant de commencer.
Faut-il un patrimoine minimum ?
Non. Ce qui compte est la complexité de la situation : un dirigeant qui démarre, une profession libérale qui s’installe ou une famille recomposée ont souvent plus besoin d’un plan qu’un épargnant aux placements simples.
Où se déroulent les rendez-vous ?
Chez vous, chez votre expert-comptable ou chez votre notaire, partout dans le Pays d’Aix, ou en visio. Nous ne recevons pas sur place : c’est nous qui nous déplaçons.
Travaillez-vous avec mon expert-comptable et mon notaire ?
Oui. Ils restent maîtres de leur domaine ; nous coordonnons la stratégie d’ensemble et nous leur transmettons, avec votre accord, les éléments utiles à leur mission.
Êtes-vous un CGP indépendant ?
Nous sommes un cabinet de conseil en gestion de patrimoine, rémunéré principalement par des honoraires fixés à l’avance. Nos statuts, nos partenaires éventuels et notre mode de rémunération sont présentés par écrit avant toute mission : c’est ce cadre, plus qu’une étiquette, qui garantit un conseil au service de votre situation.
Quelle différence avec le conseiller de ma banque ?
Le conseiller bancaire propose les solutions de son établissement. Nous partons de votre situation globale, y compris ce qui est placé ailleurs, et nous vous remettons une stratégie écrite avant de parler de solutions.
Premier rendez-vous
Commençons par une découverte patrimoniale.
Une heure, offerte, chez vous, chez votre expert-comptable ou en visio, pour poser votre situation.