Dernière mise à jour : 3 octobre 2026
Cette politique explique quelles données personnelles PI PATRIMOINE collecte, pourquoi, combien de temps elles sont conservées et comment exercer vos droits. Elle s’applique au site pi-patrimoine.fr et à l’accompagnement patrimonial proposé.
1. Responsable du traitement
Cédric Vidal, entrepreneur individuel (EI), nom commercial PI PATRIMOINE
525 chemin de la Bonde, 13120 Gardanne
SIRET 502 191 117 00030 – RCS Aix-en-Provence
E-mail : contact@pi-patrimoine.fr – Téléphone : 06 29 53 12 95
Aucun délégué à la protection des données n’est désigné. Pour toute question, écrivez à l’adresse ci-dessus.
2. Les données que nous collectons
- Quand vous nous contactez ou prenez rendez-vous : nom, prénom, e-mail, téléphone, le contenu de votre message et le créneau choisi.
- Dans le cadre de l’accompagnement : situation familiale et professionnelle, revenus, patrimoine, fiscalité, objectifs, connaissances et expérience en matière financière, profil de risque, ainsi que les justificatifs nécessaires (pièce d’identité, justificatif de domicile, avis d’imposition, relevés…).
- Quand vous demandez une étude de cas : votre adresse e-mail, l’étude de cas demandée, la page d’où vous l’avez demandé, la date, votre choix d’être recontacté ou non, et une empreinte chiffrée de votre adresse IP servant uniquement à limiter les abus.
- Quand vous naviguez sur le site : adresse IP et journaux techniques du serveur, cookies décrits à l’article 7.
Nous ne vous demandons pas de données de santé. Si un assureur en exige pour un contrat de prévoyance ou d’assurance emprunteur, le questionnaire est rempli selon les modalités de cet assureur, qui en est responsable.
3. Pourquoi nous les utilisons
| Finalité | Base légale |
|---|---|
| Répondre à vos demandes et organiser les rendez-vous | Mesures précontractuelles prises à votre demande |
| Réaliser le bilan, vous conseiller et mettre en place les solutions que vous choisissez | Exécution du contrat ou mesures précontractuelles |
| Respecter nos obligations : devoir de conseil, connaissance du client, lutte contre le blanchiment lorsqu’elle s’applique, comptabilité, traitement des réclamations | Obligation légale |
| Vous envoyer par e-mail l’étude de cas que vous avez demandée | Mesures précontractuelles prises à votre demande |
| Vous recontacter au sujet de votre situation après l’envoi d’une étude de cas, uniquement si vous avez coché la case prévue | Votre consentement, retirable à tout moment par simple e-mail |
| Vous envoyer des informations (lettre d’information, actualités) | Votre consentement, ou notre intérêt légitime si vous êtes déjà client ; vous pouvez vous y opposer à tout moment |
| Assurer la sécurité du site et lutter contre le spam | Notre intérêt légitime |
Vos données ne sont jamais vendues ni louées.
4. Qui y a accès
- Cédric Vidal, pour PI PATRIMOINE.
- EUODIA FINANCE, pour le compte de laquelle PI PATRIMOINE agit comme mandataire, et les compagnies d’assurance ou établissements financiers auprès desquels vous souscrivez, pour les seules opérations que vous demandez.
- Les professionnels que vous nous demandez d’associer à votre dossier (expert-comptable, notaire, avocat), uniquement avec votre accord.
- Nos prestataires techniques, dans la limite de leur mission : hébergement du site (o2switch, France), envoi d’e-mails et de lettres d’information, prise de rendez-vous, protection contre le spam.
- Les autorités administratives ou judiciaires, lorsque la loi l’impose.
5. Transferts hors de l’Union européenne
Certains prestataires techniques peuvent être établis hors de l’Union européenne : notamment notre outil de prise de rendez-vous en ligne (Calendly LLC, États-Unis), chargé seulement si vous affichez l’agenda sur la page « Prendre rendez-vous », ainsi que des services de protection contre le spam et de sécurité du site. Ces transferts sont encadrés par les garanties prévues par le RGPD : décision d’adéquation (Data Privacy Framework) ou clauses contractuelles types de la Commission européenne.
6. Combien de temps nous les conservons
- Prospects : 3 ans à compter du dernier contact de votre part.
- Demandes d’études de cas : 3 ans à compter de la demande, puis suppression ; plus tôt si vous nous le demandez.
- Clients : pendant toute la relation, puis 5 ans après sa fin, durée de prescription et de conservation imposée par les obligations de connaissance client.
- Pièces comptables : 10 ans.
- Journaux techniques et cookies : 13 mois au plus.
7. Cookies
Le site n’utilise ni cookie de mesure d’audience, ni cookie publicitaire. Il dépose seulement des cookies nécessaires à son fonctionnement, qui ne demandent pas votre consentement :
- PHPSESSID : maintient votre session de navigation, supprimé à la fermeture du navigateur.
- gdpr[…] : mémorise vos choix en matière de cookies, 12 mois.
- aibui_lang : mémorise la langue d’affichage, 30 jours.
Lorsque vous cliquez sur un lien vers un service tiers (prise de rendez-vous, réseaux sociaux), ce service peut déposer ses propres cookies, régis par sa politique. Vous pouvez modifier vos choix à tout moment avec le lien « Préférences de confidentialité » en bas de page, ou dans les réglages de votre navigateur.
8. Sécurité
Le site est servi en connexion chiffrée (HTTPS). L’accès à vos données est limité aux personnes qui en ont besoin, et les échanges de documents se font par des moyens sécurisés que nous vous indiquons au moment du bilan.
9. Vos droits
Vous disposez d’un droit d’accès, de rectification, d’effacement, de limitation, d’opposition et de portabilité de vos données, ainsi que du droit de retirer votre consentement à tout moment et de définir des directives sur leur sort après votre décès. Certaines données doivent toutefois être conservées pour respecter nos obligations légales.
Pour exercer ces droits, écrivez à contact@pi-patrimoine.fr ou à PI PATRIMOINE, 525 chemin de la Bonde, 13120 Gardanne. Nous répondons dans un délai d’un mois. En cas de doute sur votre identité, un justificatif pourra vous être demandé.
Si vous estimez que vos droits ne sont pas respectés, vous pouvez adresser une réclamation à la CNIL, 3 place de Fontenoy, TSA 80715, 75334 Paris Cedex 07 (www.cnil.fr). Si vous ne souhaitez pas faire l’objet de prospection commerciale par téléphone, vous pouvez vous inscrire gratuitement sur la liste d’opposition Bloctel (www.bloctel.gouv.fr).
10. Modifications
Cette politique peut évoluer. La date de dernière mise à jour figure en haut de la page.