Conformité
Nos statuts, affichés comme un permis de construire.
Statuts réglementaires, assurances, documents remis à chaque étape et traitement des réclamations : ce qui encadre notre conseil, affiché comme un permis de construire à l’entrée d’un chantier.
Identité
Qui vous conseille
| Information | |
|---|---|
| Entreprise | Cédric Vidal, entrepreneur individuel (EI), nom commercial PI PATRIMOINE |
| Forme | Entreprise individuelle (EI) |
| Siège | 525 chemin de la Bonde, 13120 Gardanne |
| Immatriculation | SIRET 502 191 117 00030 · RCS Aix-en-Provence |
| TVA | TVA non applicable, art. 293 B du CGI |
| Responsable de la publication | Cédric Vidal |
Statuts professionnels
Ce que nous sommes autorisés à faire
| Statut | Ce qu’il permet | Immatriculation et contrôle |
|---|---|---|
| Mandataire d’intermédiaire en assurance (MIA) | Présenter des contrats d’assurance-vie, de prévoyance et de PER assurantiel, sur mandat d’EUODIA FINANCE | Immatriculation ORIAS en cours. Mandant : EUODIA FINANCE, ORIAS n° 10 055 310. Contrôle : ACPR |
| Mandataire d’intermédiaire en opérations de banque (MIOBSP) | Intermédiation en crédit, sur mandat d’EUODIA FINANCE | Immatriculation ORIAS en cours. Contrôle : ACPR |
| Carte professionnelle transaction et gestion | Entremise et gestion immobilières | Carte n° CPI 1310 2025 000 000 121, délivrée par la CCI Aix-Marseille-Provence |
Assurance responsabilité civile professionnelle : CIC Assurances, contrat Multi Pro n° I8 2055324. Pas de garantie financière : PI PATRIMOINE ne reçoit ni ne détient de fonds pour le compte de ses clients.
Nature de la rémunération : principalement des honoraires versés par le client ; à sa demande, une rétrocommission versée par EUODIA FINANCE lorsqu’un contrat est souscrit. Le mode retenu et son montant sont précisés dans le document d’entrée en relation et dans chaque proposition.
Documents
Ce que vous recevez, et quand
- Document d’entrée en relation : à l’esquisse, avant tout conseil
- Lettre de mission : avant le relevé, avec les honoraires
- Rapport de stratégie : aux plans, avec la justification de l’adéquation
- Politique de gestion des conflits d’intérêts : sur simple demande
- Politique de traitement des réclamations : sur simple demande
- Compte rendu annuel : à chaque revue
Réclamations et médiation
Si quelque chose ne va pas
1. Nous écrire
Par courriel à contact@pi-patrimoine.fr ou par courrier à PI PATRIMOINE, 525 chemin de la Bonde, 13120 Gardanne.
2. Notre réponse
Accusé de réception sous 10 jours ouvrables au plus, réponse sous 2 mois au plus.
3. La médiation
Si la réponse ne vous satisfait pas, vous pouvez écrire au mandant, EUODIA FINANCE, puis saisir gratuitement La Médiation de l’Assurance pour l’assurance, le médiateur de l’établissement prêteur pour le crédit, ou le médiateur de la consommation dont nous relevons, indiqué dans la lettre de mission.
Obligations légales
Pourquoi nous demandons certains justificatifs
Lutte contre le blanchiment
Comme tous les conseillers financiers, nous devons vérifier votre identité, l’origine des fonds et la cohérence des opérations envisagées. C’est la raison des pièces demandées au relevé.
Données personnelles
Vos informations servent uniquement à votre mission et à nos obligations légales. Vous disposez d’un droit d’accès, de rectification et d’effacement : contact@pi-patrimoine.fr. Durée de conservation et détails : voir la politique de confidentialité.. Réclamation possible auprès de la CNIL.
Confidentialité
Aucune information n’est transmise à vos autres conseils sans votre accord écrit.
Une question
Une question sur nos statuts ?
Nous répondons par écrit à toute demande sur nos statuts, nos assurances ou nos politiques internes.