Édito · Cédric Vidal, conseiller en gestion de patrimoine
Une vision à 360° de votre patrimoine, portée par une exigence d’expert.
Formé à l’AUREP, la référence universitaire de la gestion de patrimoine, je conçois des stratégies patrimoniales globales : civiles, fiscales, sociales, financières et immobilières. Pour les chefs d’entreprise, les professions libérales et les familles, et aux côtés de leurs experts-comptables, notaires et avocats.
Édito
Pourquoi PI Patrimoine
J’ai créé PI Patrimoine avec une conviction : un patrimoine ne se gère pas produit par produit, il se conçoit. Comme un bâtiment, il a besoin d’un plan d’ensemble avant le choix des matériaux, et d’un maître d’œuvre qui fasse travailler ensemble ceux qui le bâtissent.
Trop souvent, les décisions patrimoniales se prennent en silos : le régime matrimonial chez le notaire, la rémunération chez l’expert-comptable, les placements à la banque. Chacun fait bien son métier, mais personne ne tient la vue d’ensemble. C’est cette vue d’ensemble que je construis, par écrit, et que je partage avec vos conseils.
Mon exigence tient en un mot : la technicité au service de la clarté. Chaque préconisation est argumentée, chiffrée, rattachée à ses textes, et expliquée simplement. Vous décidez en connaissance de cause ; vos conseils retrouvent leur propre langage.
Cédric Vidal
Conseiller en gestion de patrimoine, formé à l’AUREP, certifié AMF
Mon parcours sur LinkedIn →
Parcours
Une formation d’excellence, une pratique de terrain
La formation AUREP
L’AUREP, Association universitaire de recherche et d’enseignement sur le patrimoine, forme les professionnels de la gestion de patrimoine à une approche globale et technique, reconnue par la profession.
- Droit civil du patrimoine : régimes matrimoniaux, successions, libéralités, démembrement
- Fiscalité patrimoniale : impôt sur le revenu, IFI, plus-values, droits de mutation
- Protection sociale et retraite du dirigeant et du professionnel libéral
- Ingénierie : sociétés civiles, holding, transmission d’entreprise
- Méthode de l’audit patrimonial et de la préconisation écrite
Sur le terrain
Neuf ans de pratique de l’immobilier, comme professionnel titulaire de la carte transaction et gestion : je connais le patrimoine immobilier de l’intérieur, de l’acquisition à la revente, en passant par la gestion locative et la fiscalité des revenus fonciers.
Cette expérience me permet de vous remettre une estimation et un avis de valeur argumentés de vos biens, par comparaison avec les ventes du secteur : pour une donation, une succession, l’IFI ou une décision de garder ou de vendre. Lorsqu’un acte exige une expertise en bonne et due forme, nous travaillons avec un expert certifié.
Et lorsque vos biens ont besoin d’être gérés ou vendus, PI Immobilier les prend en charge avec la même rigueur : gestion locative et accompagnement de la vente.
Mandataire d’EUODIA FINANCE pour l’assurance et le crédit, ce qui permet de mettre en œuvre une partie des préconisations, avec une rémunération annoncée par écrit. Voir nos statuts.
La vision à 360°
Six angles, une seule stratégie
L’approche enseignée par l’AUREP part d’un principe simple : aucune décision patrimoniale n’est isolée. Une donation a des effets civils, fiscaux et familiaux ; une rémunération de dirigeant engage l’impôt, la retraite et la protection de la famille. Chaque bilan examine les six angles.
Civil et familial
Régime matrimonial, protection du conjoint, successions, démembrement, familles recomposées.
Fiscal
Impôt sur le revenu, IFI, plus-values, transmission : une fiscalité maîtrisée, dans le respect des textes.
Social et retraite
Prévoyance, statut social du dirigeant, retraite des indépendants et des libéraux.
Entreprise et dirigeant
Rémunération ou dividendes, trésorerie, holding, préparation de la cession.
Immobilier
Estimation et avis de valeur, détention en direct ou en société, à l’IR ou à l’IS, arbitrages et transmission.
Épargne et assurance
Épargne de précaution, assurance-vie, épargne retraite : des supports choisis en dernier, au service du plan.
Aux professionnels du chiffre et du droit
Expert-comptable, notaire, avocat fiscaliste : un interlocuteur à votre hauteur
Je travaille avec les conseils de mes clients, jamais à leur place. Ce que vous pouvez attendre :
- Une note technique, pas une plaquette. Situation, scénarios chiffrés, préconisations motivées et références des textes appliqués.
- Le respect strict des périmètres. Ni tenue comptable, ni rédaction d’actes, ni consultation juridique : votre mission reste la vôtre.
- Un calendrier partagé. Chaque intervenant sait ce qui lui revient, et pour quand.
- Aucune commission de prescription. Ma rémunération est annoncée par écrit au client.
- Le secret professionnel. Rien n’est transmis sans l’accord écrit du client.
Aux clients
La même exigence, quelle que soit la situation
Chef d’entreprise
Un patrimoine professionnel et privé pensés ensemble, avec votre expert-comptable.
Profession libérale
Une protection solide d’abord, puis la retraite et la cession, de l’installation à la transmission.
Patrimoine constitué
Des revenus organisés, une fiscalité maîtrisée et une transmission préparée, sans rien laisser au hasard.
Premier rendez-vous
Parlons de votre situation.
Une heure, offerte, chez vous, chez votre expert-comptable ou votre notaire, ou en visio.