Vos objectifs · Fiscalité
Optimiser sa fiscalité, sans perdre de vue le plan.
Réduire son impôt est un objectif légitime, à condition de ne pas sacrifier la liquidité, la sécurité ou la transmission. Nous étudions votre situation fiscale complète, puis nous retenons les leviers qui servent aussi vos autres objectifs.
Les questions que vous vous posez
Six questions avant de chercher à réduire ses impôts
- Quel est mon taux marginal d’imposition, aujourd’hui et à la retraite ?
- Mon impôt vient-il surtout de mes revenus, de mon patrimoine immobilier ou de mes plus-values ?
- Suis-je concerné par l’IFI, ou le serai-je bientôt ?
- Puis-je bloquer une somme plusieurs années en échange d’un avantage fiscal ?
- Mon régime matrimonial et ma situation familiale changent-ils la donne ?
- Quel est le coût réel d’un dispositif, une fois les frais et les contraintes pris en compte ?
Notre approche
Les leviers que nous étudions
Chaque levier est chiffré dans le bilan, puis comparé à ce qu’il coûte en liquidité, en risque et en contraintes.
Revenus
Rémunération et dividendes
Pour le dirigeant, l’arbitrage entre salaire et dividendes, chiffré avec l’expert-comptable.
Retraite
Épargne retraite
Les versements déductibles, intéressants surtout quand le taux d’imposition baissera à la retraite.
Immobilier
Revenus fonciers et meublé
Déficit foncier, location meublée, choix entre impôt sur le revenu et impôt sur les sociétés.
Patrimoine
IFI
Composition de l’assiette, dettes déductibles, démembrement, biens professionnels.
Transmission
Donations et démembrement
Transmettre progressivement, en utilisant les abattements qui se renouvellent.
Cession
Plus-values
Préparer une cession d’entreprise ou d’immeuble pour en maîtriser la fiscalité.
Pour aller plus loin
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Questions fréquentes
Avant de prendre rendez-vous
Peut-on vraiment réduire ses impôts légalement ?
Oui : la loi prévoit de nombreux mécanismes. L’enjeu est de choisir ceux qui servent votre situation, sans montage dont le but serait uniquement fiscal, ce que l’administration peut remettre en cause.
La défiscalisation est-elle toujours une bonne affaire ?
Non. Un avantage fiscal se paie souvent en liquidité, en risque ou en frais. Nous comparons toujours le gain fiscal au coût réel du dispositif.
Travaillez-vous avec mon expert-comptable ?
Oui. Il reste maître de votre fiscalité professionnelle ; nous travaillons sur le patrimoine privé et sur le lien entre les deux.
Premier rendez-vous
Commençons par une découverte patrimoniale.
Une heure, offerte, pour faire le point sur votre fiscalité et vos objectifs.