Vos objectifs · Transmission
Transmettre son patrimoine, c’est préparer la passation de l’ouvrage.
Une transmission réussie protège le conjoint, reste juste entre les enfants et maîtrise les droits à payer. Elle se prépare de votre vivant, à votre rythme, avec votre notaire.
Les questions que vous vous posez
Six questions de transmission
- Donner maintenant, ou laisser faire la succession ?
- De quoi aurai-je besoin pour vivre, avant de donner ?
- Comment rester juste entre mes enfants ?
- Que deviendra la maison de famille ?
- Comment transmettre mon entreprise ?
- Mes contrats d’assurance-vie sont-ils bien rédigés ?
Notre approche
Les outils de la transmission
Chaque outil a ses effets civils, fiscaux et familiaux : ils se combinent dans un plan, dans le bon ordre.
Donations
Donner de son vivant
Don manuel, donation simple, donation-partage : des formes différentes pour des objectifs différents.
Démembrement
Usufruit et nue-propriété
Transmettre le capital en gardant l’usage ou les revenus.
Assurance-vie
Clauses bénéficiaires
Un outil de transmission puissant, à rédiger avec soin.
Sociétés civiles
La maison de famille
Organiser l’usage et les décisions, transmettre les parts par étapes.
Entreprise
Transmission familiale
Préparer la transmission de l’entreprise avec les engagements que la loi prévoit.
Calendrier
Le rythme des abattements
Commencer tôt pour profiter des abattements qui se renouvellent.
Pour aller plus loin
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Questions fréquentes
Avant de prendre rendez-vous
Quel est le rôle du notaire ?
Il rédige les actes, conseille sur le droit et règle la succession. Nous préparons en amont la stratégie et les scénarios chiffrés qu’il mettra en forme.
Une donation est-elle définitive ?
En principe, oui. C’est pourquoi on la prépare à partir de ce que vous gardez pour vivre, jamais l’inverse.
Faut-il en parler aux enfants ?
Souvent, oui. Une réunion de famille préparée évite des malentendus durables.
Premier rendez-vous
Commençons par une découverte patrimoniale.
Une heure, offerte, pour poser vos souhaits de transmission.