Vos objectifs · Trésorerie
La trésorerie de votre société mérite, elle aussi, ses plans.
Une trésorerie qui dort ne protège ni l’entreprise ni la famille. Nous distinguons ce que l’entreprise doit garder pour fonctionner, ce qui peut être placé, et ce qui pourrait servir votre patrimoine privé, avec votre expert-comptable.
Les questions que vous vous posez
Six questions sur la trésorerie
- Combien l’entreprise doit-elle garder pour fonctionner et investir ?
- Quelle part de la trésorerie est vraiment excédentaire ?
- Sur quel horizon cette somme peut-elle être immobilisée ?
- Faut-il la placer dans la société, ou la distribuer ?
- Une holding serait-elle utile ?
- Une trésorerie importante gêne-t-elle une future cession ou transmission ?
Notre approche
Notre approche de la trésorerie
La trésorerie se découpe en poches, selon l’horizon et le rôle de chaque somme.
Sécurité
La réserve d’exploitation
Ce que l’entreprise doit garder disponible, quoi qu’il arrive.
Moyen terme
Les projets de l’entreprise
Investissements prévus, besoins saisonniers, échéances connues.
Long terme
L’excédent durable
Placé selon un horizon et un niveau de risque définis, par exemple en contrat de capitalisation.
Structure
Holding
Utile dans certains plans, coûteuse dans d’autres : à décider à partir de l’ensemble.
Privé
Rémunération et dividendes
Ce qui doit sortir de la société pour servir le patrimoine familial.
Avenir
Cession et transmission
Anticiper l’effet de la trésorerie sur les régimes favorables.
Pour aller plus loin
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Questions fréquentes
Avant de prendre rendez-vous
Pouvez-vous gérer la trésorerie de ma société ?
Nous définissons la stratégie et présentons, lorsqu’ils sont adaptés, des contrats d’assurance (comme le contrat de capitalisation) dans le cadre de notre statut. Nous ne gérons pas de portefeuille sous mandat.
Mon expert-comptable doit-il être associé ?
Oui. Il connaît les besoins de l’entreprise et chiffre les conséquences fiscales. La stratégie se construit avec lui.
La trésorerie peut-elle pénaliser une cession ?
Une trésorerie excédentaire durable peut compliquer certains régimes favorables lors d’une cession ou d’une transmission. C’est un point à anticiper.
Premier rendez-vous
Commençons par une découverte patrimoniale.
Une heure, offerte, pour faire le point sur la trésorerie de votre société.