Vos objectifs · Protection
Protéger sa famille, ce sont les fondations de tout patrimoine.
Arrêt de travail, invalidité, décès, séparation, perte d’autonomie : la protection de la famille se prépare avant tout placement. Nous vérifions ce qui est couvert, ce qui ne l’est pas, et l’ordre dans lequel agir.
Les questions que vous vous posez
Six questions de protection
- Que se passe-t-il si je ne peux plus travailler pendant six mois ?
- Mon conjoint pourrait-il rester dans notre logement si je disparaissais ?
- Mon régime matrimonial correspond-il encore à notre situation ?
- Mes enfants mineurs seraient-ils protégés, et par qui ?
- Qui gérerait mes affaires si je ne pouvais plus décider ?
- Mes clauses bénéficiaires désignent-elles encore les bonnes personnes ?
Notre approche
Ce que nous vérifions
Une protection solide repose sur quelques documents bien rédigés et des contrats adaptés.
Prévoyance
Arrêt, invalidité, décès
Ce que verse votre régime, l’écart avec vos besoins, et les garanties à mettre en place.
Conjoint
Régime matrimonial et donation entre époux
Ce que recevrait votre conjoint, et comment l’améliorer avec le notaire.
Partenaire
PACS et concubinage
Testament, assurance-vie, logement : protéger celui que la loi ne protège pas.
Enfants
Désignation d’un tuteur
Prévoir qui veillerait sur vos enfants mineurs et sur leurs biens.
Autonomie
Mandat de protection future
Choisir à l’avance qui gérerait vos affaires si vous ne le pouviez plus.
Contrats
Clauses bénéficiaires
Les relire à chaque événement de vie : mariage, naissance, séparation.
Pour aller plus loin
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Questions fréquentes
Avant de prendre rendez-vous
L’assurance de mon prêt suffit-elle ?
Non. Elle protège d’abord la banque en remboursant le prêt. Elle ne remplace ni votre revenu, ni vos charges courantes.
Faut-il changer de régime matrimonial ?
Pas forcément, mais il faut vérifier qu’il correspond encore à votre situation, surtout après la création d’une entreprise ou un remariage. Le notaire met en forme les changements.
Le mandat de protection future est-il utile si je suis jeune ?
Il est surtout utile à partir d’un certain âge ou si votre patrimoine est complexe, mais il peut être signé à tout moment, tant que vous êtes en pleine capacité.
Premier rendez-vous
Commençons par une découverte patrimoniale.
Une heure, offerte, pour vérifier la protection de votre famille.