Le carnet
Plans, matériaux, chantiers : le carnet de votre patrimoine.
Des articles courts pour comprendre les choix qui structurent un patrimoine : rémunération du dirigeant, cession, transmission, immobilier, protection des proches.
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Assurance-vie et succession : ce que reçoivent vraiment vos bénéficiaires
L’assurance-vie est souvent présentée comme l’outil de transmission par excellence. C’est vrai, à condition de connaître ses règles : l’âge des versements, la rédaction de la clause bénéficiaire, et les limites que le droit des successions lui oppose.
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Bilan patrimonial : ce qu’il contient, comment il se déroule, ce qu’il coûte
Le bilan patrimonial est la porte d’entrée de toute stratégie. Encore faut-il savoir ce qu’il doit contenir, combien de temps il prend, comment il est rémunéré, et ce que vous devez recevoir à la fin.
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Holding patrimoniale : vraie ou fausse bonne idée ?
La holding patrimoniale est devenue un réflexe de dirigeant. Elle est un excellent outil dans certains plans, et une complication coûteuse dans d’autres. Comment savoir dans quel cas vous êtes.
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Construire un patrimoine immobilier : à l’impôt sur le revenu ou à l’impôt sur les sociétés ?
SCI à l’IR, SCI à l’IS, location meublée : chaque structure a ses forces. Le bon choix dépend moins de l’impôt de l’année que de ce que vous voulez faire des loyers, de la revente et de la transmission.
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Tutelle, curatelle, mandat de protection : gérer le patrimoine d’une personne protégée
Quand un parent ou un enfant ne peut plus gérer seul ses affaires, son patrimoine doit continuer à le servir. Chaque mesure de protection a ses règles, et certains actes exigent l’accord du juge.
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Famille recomposée : protéger le conjoint et les enfants
Dans une famille recomposée, les règles par défaut ne correspondent presque jamais à ce que le couple souhaite. Le plan doit être dessiné, sinon c’est la loi qui le dessine.